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天津市地方财政监督管理局关于印发《天津市商业保理试验管理办法(试行)》的通知

2021-03-26 13:21:06浏览: 312次 来源:网络整理 作者:佚名

天津市地方财政监督管理局关于印发《天津市商业保理试验管理办法(试行)》的通知

所有地区金融工作部门,所有商业保理公司,所有相关单位:

为加强我市商业保理公司的监督管理,促进商业保理行业的健康发展,天津市地方财政监督管理局研究制定了《天津市商业保理业务试点管理办法(试行)试用实施)”。请遵循并执行它以进行打印和分发。

2019年4月24日

(该项目正在积极披露中)

天津市商业保理试验管理办法(试行)

第一章总则

第一条为了做好过渡时期对商业保理行业的监管,促进该行业的持续健康发展,是根据《商务部工作通知》 《商业保理业务试点》(商字函[2012] 419号),中国银行业监督管理委员会关于加强包括小额贷款公司在内的六类机构的监督联系和情况报告的函(银保监督办[2018] No。 (1952年),《商务部国家发展和改革委员会关于印发发行的通知》(发改委)(2018)1892号,制定了这些措施。

第二条本办法所称商业保理,是指债权人将应收账款转让给商业保理公司,该商业保理公司提供贸易融资,应收账款管理和收款等综合服务。服务。

本办法所称应收账款,是指企业提供商品,服务或租赁资产所发生的货币性债权和收益,但不包括票据,其他证券的债权。

第三条商业保理行业的试点工作要坚持科学审慎,可控风险和规范发展的原则。

根据《商务部关于商务保理试验工作的通知》,商检办法适用于在滨海新区注册的国内外商业保理公司。 2012] 419)。

第五条滨海新区金融工作局(以下简称滨海新区财政局)负责商业保理公司的审批和监督,并承担风险防范和处置的第一责任。如果有实际困难,可以上报市地方财政监督部门。主管机关(以下简称市财政局)负责协调。市财政局要对滨海新区财政局进行指导和监督。

第2章的建立和变更

第六条设立商业保理公司应符合以下条件:

(一)主要投资者应为公司法人或其他社会经济组织天津商业保理管理办法,申请前一年的总资产不低于5000万元;

(二)内资公司的注册资本不少于人民币5000万元,均为实缴货币资本,资金来源真实合法。公司注册;

(三)外国公司的注册资本不得少于5,000万元人民币或等值外币,实际付款应在工商注册完成后的6个月内支付;

([四)商业保理公司应具有2名以上具有财务管理经验,没有不良信用记录且具有适合其业务的专业人才的高级经理;

(五)支持具有强大保理业务背景的投资者设立商业保理公司,在该公司中,外国投资者或其关联实体应具有在保理业务方面的表现和经验;

(六)法律法规规定的其他条件。

第七条原则上,商业保理公司应设立为独立公司,并且不得以混合业务形式经营。以商业保理公司名义进行的行业表述应标有“商业保理”字样。

第八条申请设立内外资外资商业保理公司,应当将下列材料报送审批部门:

([一)申请表;

(二)所有投资者签署的可行性研究报告;

(三)公司章程(中外合资企业和中外合作企业也需要提供合同);

(四)投资者的注册证明和法定代表人的身份证明;

(五)主要投资者的上一年度审计报告,如果申请时间在上半年且不能发布上一年度审计报告,则最新的年度审计报告和上一年度财务报告可以提供;

(六)高级管理人员的简历;

(七)市场监管部门发布的公司名称预先批准通知;

([八)股东承诺书;

([九)投资者保理业务背景的证明;

([十)天津办事处的证明;

(十一)建议设立一家内资商业保理公司的实缴货币资金验资报告提交机构,并将该外资商业保理公司的验资报告在6天内提交给监管机构。工商注册完成后的几个月;

(十二)审批部门要求的其他文件。

第九条设立内外资外资商业保理公司,审批部门必须首先与主要投资者进行现场会谈AG体育 ,然后进行审批。批准后,只能使用批准文件处理商业注册手续。

第十条商业保理公司的合并,分立,增资,减持天津商业保理管理办法,经营范围的变更,持股比例超过5%的股东的变更,必须经批准;如果发生以下事件,则需要将其归档,并在事件发生后5登录到“商业保理业务信息系统”以在一个工作日内报告主要问题:

([一)单项重大关联交易,其净资产额超过5%;

([二)单笔金额超过净资产10%的重大债务;

([三)或有负债,其单项金额超过净资产的20%;

(四)主要损失或赔偿负债超过净资产的10%;

([五)主席,总经理和其他高级管理人员的变动;

([六)解散并申请破产;

([七)重大未决诉讼和仲裁。

商业保理公司的总经理是负责重大事件报告的第一人,并对重大事件信息的真实性,完整性,准确性和及时性负责。商业保理公司应指定专门负责重大问题报告的联系人。滨海新区财政局应当建立并实施重大事件通知制度,并及时将商业保理公司重大事项的变化通知有关部门和金融机构。

第十一条外资商业保理公司的设立和变更,应当同时按照国家有关外商投资的有关规定执行。

第三章合规管理

第12条:商业保理公司可以经营以下业务:

(一)通过应收帐款的转移提供贸易融资;

(二)应收账款的收集,结算,管理和收集;

([三)销售子帐户(分类帐)管理;

(四)与公司业务相关的非商业坏账担保;

(五)客户信用调查和评估(依法批准的项目只能在有关部门批准后才能进行);

([六)相关咨询服务;

(七)法律法规允许的其他业务。

第13条:商业保理公司的营运资金包括:

(一)公司注册资本;

([二)银行贷款;

([三)非银行金融机构借款;

(四)发行债券;

(五)借入短期外债和中长期外债;

([六)股东贷款;

([七)关联方借款;

([八)其他合法且合规的融资。

为防止风险并确保操作安全,商业保理公司的风险资产不得超过公司净资产的10倍。风险资产(包括担保余额)由企业的总资产减去现金,银行存款和国债后的总资产确定。

第十四条外商投资商业保理公司涉及跨境人民币出资和借款的,应当按照现行跨境人民币政策的要求处理有关事宜。

第十五条商业保理公司不得从事存款,贷款赠款等金融活动,不得从事或受托从事托收服务或从事债务清收服务。

第十六条商业保理公司应当建立与保理业务相对应的管理体系,完善相关业务流程和经营规范,防范经营风险。

第十七条商业保理公司必须具有与其业务相符的实际营业地点,并且禁止在不同的地方工作。

第18条商业保理公司的转帐应收帐款必须在正常付款期内。原则上,无法转移的应收账款包括:

(一)违反国家法律法规,无权操作,导致无效;

([二)处于贸易纠纷期;

(三)债务人不清楚或没有基本法律关系;

(四)是通过同意在销售失败的情况下退还货物而形成的;

([五)保证金类型;

([六)可能会发生债务抵销;

([七)已转让或设置了保证金;

(八)由第三方主张;

(九)双方的法律法规或协议不得转让;

([十)已采取法律强制措施;

(十一)可能还有其他权利缺陷。

第十九条商业保理公司应当如实记录并充分反映其业务活动和财务状况,建立业务分类账,记录商业保理业务的收入和支出,并编制财务会计报告。年度财务会计报告必须由具有相应资格的会计师事务所审计。

第4章日常管理

第20条商业保理公司和银行,金融资产管理公司,信托公司,金融公司,汽车金融公司,消费金融公司,金融租赁公司,金融租赁公司,当铺,小额贷款公司,融资担保公司等进行应收账款质押和转账等服务时,应当按照有关规定,在中国人民银行征信调查中心统一登记公开制度中查询,登记和公布应收账款的权利。规定;天津市高级人民法院司法委员会关于审理保理合同纠纷若干问题的议事录(一)”(京高法[2014] 251号)规定,如果不进行调查,则构成不当行为。信仰且未注册。不能与善意的商业保理公司抗争。

第21条商业保理公司必须定期登录“商业保理业务信息系统”,充分填写公司的基本信息,业务运营信息和其他数据,并检查所提交数据的真实性和准确性。负责完整性和完整性,并按照管理部门的要求提交数据信息。

第二十二条滨海新区财政局应当对行业经营情况进行统计分析,并进行异地监督。市财政局应提供指导。

第二十三条滨海新区财政局应当对商业保理公司的业务合规状况进行现场检查,要求被检查的公司说明有关情况和存在的问题,并进行整改,并组织和存档检查。 。备查。市财政局可以根据工作需要组织滨海新区财政局进行专项现场检查。

第二十四条滨海新区财政局应当建立健全的商业保理监督管理和风险防范与处置机制,并配备专业的监督队伍和必要的监督方法。

第二十五条商业保理公司在经营过程中违反本办法的有关规定的,滨海新区财政局应当责令限期改正;情节严重的,滨海新区财政局可以责令其停业,免征扶持政策。 ,并依法受到有关部门的处罚。

在下列任何一种情况下九州体育官网 ,商业保理公司应取消其商业保理飞行员资格并据此进行处理;构成犯罪的,应当报告或者移送司法机关。

(一)提取注册资本;

(二)非法吸收公共存款,集资欺诈;

([三)洗钱或参与地下银行交易;

(四)从事高利贷转贷犯罪或非法贷款;

(五)重复抵押和应收债务重复转移;

([六)欺诈交易;

([七)使用国际保理业务来操纵股票价格;

(八)参与暴力收债和相关的民事合同欺诈等刑事犯罪;

([九)其他违反法律和法规的行为。

第二十六条涉嫌商业保理公司涉嫌非法集资活动的,滨海新区财政局应当结合公安,市场监督等有关部门,依法进行认定和处理。处理非法集资的工作机制,并由市有关部门给予指导。

第5章补充规定

第二十七条本办法实施期间,国家和天津市颁布新法律法规的,应当执行新颁布的法律法规。

第28条。这些措施自发布之日起生效。

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